1. Mettez les probabilités de succès à votre côté

Pour gagner sur le marché des changes, il est essentiel de manipuler les probabilités favorables. Cela implique de prendre des transactions avec un rapport risque/récompense favorable et d’être suffisamment discipliné pour ne choisir que les meilleures situations. Cela implique également d’être patient et d’attendre que le marché vous fournisse des configurations à forte probabilité avant d’agir.

La possibilité « 50/50 » de l’évolution d’une paire de devises dans un avenir proche reste inchangée. Toutefois, vous pouvez augmenter vos chances en utilisant une stratégie et un plan de gestion des risques solides. Sur ce marché, les pertes sont inéluctables et l’objectif sera d’avoir plus de positions gagnantes que de positions perdantes.

2. Évitez de vous mettre sous pression pour réaliser une transaction

La pression de la performance ne fera qu’obscurcir votre jugement et vous amènera à prendre de mauvaises décisions. Ne vous mettez pas la pression pour gagner une certaine quantité d’argent via le trading ou pour prendre des risques financiers que vous n’êtes pas en mesure de supporter. Ces concepts sont voués à l’échec. Au lieu de cela, concentrez-vous sur le respect de votre stratégie de trading et sur la réalisation de petits profits réguliers qui s’accumuleront au fil du temps et conduiront à des rendements importants.

3. Suivez le mouvement et évitez d’essayer de pousser les situations

Le marché est en constante évolution, vous devez donc vous adapter dans votre approche. Essayez de prédire les niveaux maximums et minimums du marché ou de prévoir les changements du marché, cela se termine presque toujours par une tragédie. Les traders doivent éviter de mettre leur argent en danger face à une incertitude à haut risque. L’objectif est de rester à l’affût des tendances afin de pouvoir en profiter par la suite. Il s’agit de la méthode éprouvée pour conserver et accroître vos gains sur le Forex.

Le principe de base à respecter est le suivant : suivre la stratégie prévue. Vous cherchez des occasions d’entrer là où les chances sont favorables, puis vous en profitez. Si vous risquez tout sur le marché et perdez, relevez-vous et essayez à nouveau un autre jour. Restez fidèle à votre méthode jusqu’à ce que vous atteigniez votre objectift prédéterminé, puis profitez une fois que tout est en ordre.

4. La simplicité est le secret de la réussite

De nombreuses stratégies de trading forex sont trop complexes. Elles utilisent un nombre excessif d’indicateurs et d’autres outils analytiques, qui finissent par déconcerter le trader plutôt que de lui apporter un véritable avantage. Il en résulte souvent une paralysie par l’analyse, dans laquelle le trader est tellement absorbé par les données qu’il est incapable de tirer une conclusion.

Concentrez-vous sur une paire à la fois, en utilisant quelques outils pour faciliter la tâche. En cas de trois échecs consécutifs, abstenez-vous de participer au marché. Il existe toujours la possibilité d’une autre chance qui se présente à vous. Quand les émotions entrent en jeu, n’effectuez jamais de transaction. Tenez un carnet de notes pour suivre vos progrès, afin de pouvoir voir où vous en étiez à tout moment et ce que vous faisiez.

5. N’oubliez pas de garder à l’esprit le rapport risque/récompense

Cette stratégie comporte une part d’arithmétique, cependant il est nécessaire de se souvenir de ces procédés afin de mieux les maîtriser. Le seuil de risque établi est fixé à un maximum de 2 à 3 % du solde du compte sur une seule transaction. Tous les traders veulent réussir, mais seuls ceux qui y parviennent sont capables de tirer des leçons de leurs échecs.

La clé du succès est de se rappeler que des pertes se produiront. Alors, il faut accepter de les tolérer jusqu’à ce que la tendance favorable se poursuive. La grande majorité de vos gains sera générée par quelques affaires, tandis que la majorité des petites pertes et des petits gains se compenseront. Une autre règle de base concerne le fait de ne pas posséder plus de 2 transactions actives ouvertes à un moment donné. Vous pouvez modifier ces paramètres au fil du temps, mais n’oubliez pas que la sécurité passe avant tout.

Conclusion

La négociation sur le marché des changes peut être dangereuse et ne convient pas à tous les investisseurs. Ne négociez pas avec des fonds insuffisamment élevés pour couvrir vos pertes. Toute transaction en devises étrangères comporte un risque important de perte, et une telle perte pourrait ne pas être couverte par vos fonds. Il est possible que vous perdiez l’intégralité de votre investissement initial, voire davantage. Les rendements passés ne préjugent en rien des rendements futurs.

Si vous décidez de négocier sur le marché des changes, faites preuve de prudence et apprenez à connaître les risques encourus. Mettez en place une stratégie et un plan de gestion des risques solides avant de commencer à investir. Rappelez-vous qu’il est important de rester discipliné et patient, et n’oubliez pas que le succès en trading repose sur un rapport risque/récompense favorable.

Pour apprendre à investir en bourse, il est préférable de s’informer et de connaître les risques et les dangers potentiels. La décision finale sera impactée par votre capacité à vous détendre et de ne pas vous attendre à gagner rapidement de l’argent. En tant que débutant dans ce secteur, cet article vous aidera à vous lancer dans le monde passionnant de la bourse.

​Lors du démarrage, les méthodes à suivre sont multiples

Malheureusement, la perception qu’ont les novices de l’investissement peut être altérée par les médias ou d’autres expériences personnelles équivalentes ou lointaines. Lorsque vous commencez à négocier des actions, il est essentiel de reconnaître que vous n’êtes pas obligé de tout miser. Vous pouvez commencer avec une petite somme d’argent et ne pas investir jusqu’à ce que vous soyez plus à l’aise.

Le marché boursier est un mécanisme utilisé par les entreprises pour lever des fonds. Tout comme la pièce de monnaie, elle sert d’intermédiaire entre les entreprises et les investisseurs. Le commerce est devenu possible grâce à l’avancement des technologies de transport et de communication plus rapides. En conséquence, la volatilité du marché s’est intensifiée, entraînant potentiellement d’énormes profits et pertes. Ces fluctuations rapides alimentent la croyance largement répandue de l’imprévisibilité du marché boursier. Elles donnent généralement l’impression que le marché boursier est régi par la chance.

​Le trading

Le trading permet de réaliser des profits à partir de modestes fluctuations de prix sur des durées réduites. Il est également courant sur les marchés professionnels, comme le marché du FOREX, ou sur les produits financiers dérivés tels que les options, les CFD, les contrats à terme, etc. Il faut savoir que ces produits sont risqués, tant pour les novices que pour les spécialistes ayant une compréhension intermédiaire. Ces produits financiers ont un effet de levier élevé, ce qui peut entraîner des profits ou des pertes importants.

​Le marché du casino

L’une des idées fausses les plus courantes concernant la bourse est l’analogie avec un casino. La raison fondamentale pour laquelle cette analogie est incorrecte est que les casinos sont des activités avec un avantage inhérent. L’investissement dans le marché boursier sans les connaissances ou les capacités appropriées revient à mettre de l’argent dans une machine à sous pour quelqu’un qui n’a pas les deux.

Le plan d’affaires d’un casino, en revanche, doit lui permettre de gagner de l’argent au fil du temps. Les bourses ne sont pas des établissements de jeu. Elles permettent aux entreprises d’obtenir des capitaux et aux investisseurs de faire travailler leur argent. La principale différence entre le marché boursier et les jeux d’argent est que le marché boursier a toujours connu une hausse à long terme. En revanche, les jeux d’argent sont des jeux à somme nulle légèrement négative (ou à l’avantage du casino pour être plus précis).​

​L’investissement passif

L’investissement passif se définit comme le fait de suivre un plan d’investissement et de suivre l’évolution des résultats sur une base hebdomadaire ou mensuelle. Il exige de prendre des mesures lorsque cela est nécessaire et de ne pas laisser les émotions influencer vos actions.

L’objectif de l’investissement passif est de suivre le mouvement de hausse à long terme sur les marchés financiers. En effet, l’investisseur passif est à l’aise avec les petits rendements, laissant le temps suivre son cours et profitant de l’expansion générale de l’économie. Il effectuera quelques arbitrages ici et là pour maintenir la performance de son portefeuille en ligne avec le marché.

​L’investissement actif

Les marchés financiers en général sont efficaces à long terme, c’est-à-dire que le prix d’une action converge toujours vers la valeur réelle de l’entreprise. Les entreprises de croissance ou orientées vers l’avenir, bien gérées, voient leurs résultats financiers augmenter mois après mois, année après année. Le marché performant profite généralement aux investisseurs conscients des secteurs à privilégier et capables de faire preuve de patience.

L’investisseur actif n’anticipe pas de profits immédiats, se fie à son intuition et s’appuie sur ses connaissances. Il est proactif grâce à sa stratégie. En effet, il connaît les raisons pour lesquelles il achète et vend des actions ainsi que le moment idéal pour procéder à ces opérations.

​Choisissez la meilleure approche adaptée

Optimisez vos premières expériences boursières en vous préparant à l’avance et en effectuant vos recherches. Vous devez également être conscient des risques liés à l’investissement en bourse. N’oubliez pas d’être honnête avec vous-même sur votre profil d’investisseur, sans exagérer vos talents.

Ne vous attendez pas à gagner beaucoup d’argent rapidement. Quel que soit votre choix, le désir de gagner beaucoup d’argent rapidement ne doit pas être un facteur décisif, car cela ne se produira pas. Malgré les affirmations de certains gourous de l’Internet, il faut de la patience et du temps pour gagner beaucoup d’argent sur le marché boursier.

Méfiez-vous des conseillers financiers qui ne vous rembourseront jamais vos pertes si leurs prédictions ne se réalisent pas, ainsi que de ceux qui reçoivent une commission sur les produits qu’ils vous proposent. Les sites Web qui font la promotion d’escroqueries de type « enrichissement rapide » sont également à éviter.

Soyez conscient des répercussions de vos choix. Pour réussir dans le trading, vous devez être énergique, travailleur et disposer de suffisamment de temps libre. Le trading est une profession à plein temps qui exige une grande force émotionnelle. Comme le trading exige que vous preniez des décisions rapidement, vous devez être résistant sur le plan émotionnel et ne pas vous laisser influencer par vos émotions.

Vous devez également être capable d’accepter et de surmonter les pertes, qui sont inévitables. Si vous décidez d’investir, sachez que vous devrez consacrer du temps à la recherche de sociétés et au suivi de vos actifs. Vous devez également posséder des compétences en matière de gestion des finances et être prêt à prendre des risques.

Demandez-vous si vous préférez assurer une gestion active ou passive de votre portefeuille. Cette décision dépend du temps et des efforts nécessaires pour améliorer vos compétences. Pour être plus précis, le temps supplémentaire que vous devez consacrer à vos actifs n’est pas sensiblement différent.

L’investissement en actions est plus difficile à long terme, tant en termes d’acquisition de compétences que de gestion. C’est un engagement à long terme, mais il est essentiel. Il faut de la pratique pour gérer son portefeuille d’actions, mais il faut aussi apprendre la recherche financière et l’évaluation des entreprises.

​Créez une stratégie

La chose la plus importante à retenir lorsque vous commencez à investir est d’avoir un plan. Cela vous évitera de faire des jugements hâtifs que vous pourriez regretter plus tard. Votre plan doit être basé sur vos objectifs, votre tolérance au risque et le montant d’argent que vous avez à investir.

Certaines personnes choisissent d’investir en se fiant à leurs émotions et à leur instinct. Il s’agit d’une méthode presque certaine pour perdre de l’argent. Vous devez mettre en place une stratégie ferme à laquelle vous pouvez vous tenir sans laisser vos émotions s’immiscer.

Il existe plusieurs techniques d’investissement, et il n’y a pas une seule option. L’essentiel est de choisir une méthode avec laquelle vous êtes à l’aise et qui correspond à vos objectifs.

​Le niveau de formation nécessaire pour se lancer dans la bourse

Les connaissances requises dépendent de ce que vous souhaitez faire : investir vos économies à long terme ou spéculer/trader. Dans le premier cas, n’importe qui peut acquérir un degré de compréhension de base, mais dans le second, une expérience approfondie des marchés financiers est nécessaire.

​Les ressources gratuites sur Internet

Les ressources gratuites en ligne peuvent être un endroit fantastique pour commencer, mais attention aux nombreux pièges. Pour commencer, il est assez difficile de trouver des informations fiables sur Internet. Parmi les nombreux ressources accessibles sur Internet, on trouve :

• les blogs pour les investisseurs
• Les forums de discussion
• Les chaînes sur YouTube

Il existe de nombreux sites gratuits qui peuvent être intrigants, mais méfiez-vous des partis pris de certains blogueurs qui tentent de vous vendre un système ou une approche qui ne fonctionne pas forcément.

​Les formations payantes

Les formations payantes sont plus complètes et systématiques, mais elles sont aussi beaucoup plus chères. Il est assez difficile de distinguer les innombrables formations disponibles en ligne. Étant donné qu’un véritable (et exceptionnel) trader n’a pas besoin de sources d’argent supplémentaires, il ne bénéficie d’aucune incitation financière à gaspiller son temps à préparer :

• La production de contenu en ligne
• La réalisation d’enregistrements vidéo
• La gestion d’un site Web
• La commercialisation des formations
• La planification des formations

Tout cela prend beaucoup de temps, donc ils ne font pas de trading pendant qu’ils le font. Vous devez vous méfier des personnes qui vous voleront votre argent sans rien vous apporter en retour. Vous devez également savoir que les performances passées ne permettent pas toujours de prédire les résultats futurs.

En résumé, il est extrêmement difficile de trouver un programme de formation solide. Le trading ne se limite pas à acquérir de bonnes connaissances sur Internet ou dans un livre. Il s’agit d’apprendre à gérer ses émotions, à évaluer les marchés et à porter des jugements éclairés. Vous devrez développer ces talents au fil du temps, et il n’y a pas d’alternative à l’expérience.

​Les livres

Un livre bien écrit et intéressant peut vous aider à apprendre à un coût raisonnable. Il existe de nombreux titres différents, mais assurez-vous que le livre couvre les domaines qui vous intéressent et qu’il est facile à comprendre. Méfiez-vous des livres qui promettent de l’argent rapide pour peu d’efforts. Ces publications sont souvent écrites par des personnes qui n’ont jamais négocié auparavant et qui sont simplement à la recherche d’un profit rapide.

Quelques titres à considérer :

• L’art du trading (Tamy Kabbaj)
• Rich Father, Poor Father (Robert T. Kiyosaki)
• La bourse pour les nuls (Gérard Horny)
• The Intelligent Investor (Benjamin Graham)
• Epargnant 3.0 (Edouard Petit)

​La gestion du risque : le véritable enjeu

Considérez la gestion du risque avant d’investir en bourse. Déterminez le montant des pertes potentielles et investissez uniquement cette somme. Ensuite, laissez le marché opérer sa magie. La gestion du risque, et non le market timing, est la clé d’une négociation boursière réussie.

Une autre option de réduction du risque consiste à utiliser un plan d’achats périodiques par sommes fixes. Il s’agit d’investir mensuellement et progressivement une certaine somme d’argent dans un titre.

La stratégie DCA fonctionne en diminuant le prix moyen que vous payez pour vos actifs dans un marché volatile. Il est incroyablement avantageux de commencer à investir après un krach boursier.

​Le montant minimum requis pour commencer a négocier

Quelques dizaines d’euros suffisent pour se lancer en bourse. Cette somme est suffisante, mais il est essentiel de se lancer dès que possible. En effet, 50 € suffisent pour investir, qui permettent déjà d’obtenir une bonne diversité d’actions. Vous pouvez également utiliser cette somme pour acheter des actions d’entreprises que vous connaissez bien.

​Commencez à négocier dès que possible

Le concept de coût d’opportunité doit être privilégié par rapport au danger d’entrer en bourse au moment du pic. Effectivement, lorsqu’on essaie de prévoir la prochaine grande catastrophe financière pour ensuite l’attendre pour investir, on risque de perdre des années boursières extraordinairement prospères. Il est statistiquement plus sûr d’éviter de prévoir une baisse du marché. En évitant les marchés, vous passez à côté d’une année boursière prospère, ce qui entraîne une perte de ce que l’on appelle le coût d’opportunité. Vous renoncez aux bénéfices que vous auriez obtenus si vous aviez investi sans hésiter.

​Le choix d’un courtier en ligne

Il faut ensuite choisir un courtier en ligne. Cette décision est cruciale car le courtier sera votre partenaire d’investissement. Vous lui confierez votre argent et il vous fournira les outils dont vous avez besoin pour investir.

​Sélectionnez une enveloppe fiscale

Après avoir défini votre stratégie, vous connaîtrez exactement les types de titres recherchés. Les questions qui se posent est : faut il investir dans des actions individuelles ou des fonds négociés en bourse ? Faut-il placer l’argent à la fois dans des sociétés étrangères et européennes ? Ces éléments permettent de décider s’il faut investir dans un compte titres classique, un PEA ou une assurance-vie.

​Conclusion

Pour un débutant, le plus important est de se lancer le plus tôt possible. Il est impossible d’anticiper le marché, et vous serez presque toujours du mauvais côté des événements. Investissez un peu chaque mois dans des entreprises que vous connaissez ou dans des fonds indiciels. Enfin, gardez un œil sur votre risque total en suivant les montants que vous investissez et en surveillant le rendement de votre portefeuille.

Si vous êtes à la recherche d’investir votre argent dans les marchés financiers, il est nécessaire de connaître les règles de base du succès en bourse. Ces règles vous aideront à investir de manière plus efficace et à réduire les risques associés aux investissements boursiers.

​1. Fixez les objectif à long terme

Pour connaître le succès en bourse, il est essentiel de définir clairement les objectifs que vous souhaitez atteindre. Grâce à des objectifs réalistes, vous serez moins enclin à prendre des décisions impulsives. Vous devez modifier votre stratégie d’épargne en fonction notamment des objectifs et des âges fixés.

Votre stratégie d’investissement évoluera avec le temps, à mesure que vos objectifs et votre capacité à prendre des risques changeront. Par exemple, vous serez peut-être plus enclin à investir dans des actions lorsque vous serez plus jeune et que vous aurez plus de temps pour vous remettre de pertes à court terme.

Pour réussir votre investissement, vous devez équilibrer le risque et les opportunités à mesure que vous vous rapprochez de votre objectif. En réduisant la quantité d’actifs spéculatifs au profit d’actifs plus sûrs, vous serez en mesure de protéger votre capital tout en atteignant votre objectif.

​2. Définissez une stratégie d’investissement adaptée

Le plan d’investissement est une stratégie pour atteindre vos objectifs financiers. Vous connaissez en outre le montant à investir et la durée de l’investissement. Il faut maintenant déterminer la démarche à suivre pour atteindre votre objectif. Il est important de suivre un plan précis, car il est facile de se laisser entraîner par les émotions lorsque le marché est instable.

Dans le cas où vous ne comprenez pas le marché boursier et que vous pensez ne pas être capable d’analyser les fondamentaux d’une entreprise, optez pour une stratégie d’investissement moins risquée. Pour ce faire, choisissez des fonds indiciels ou des fonds négociés en bourse qui suivent les principaux indices boursiers.

Formez-vous en fonction de votre temps libre et de vos objectifs afin de réussir en bourse. Si vous optez pour des ETF, la formation peut être brève, mais si vous voulez investir dans des actions, elle sera plus approfondie et prendra du temps. Le plus essentiel est de développer des principes d’investissement solides et de les suivre de manière cohérente.

​3. Réalisez un travail de réflexion personnel

Les décisions d’investissement ne doivent être prises par personne d’autre que vous. En fin de compte, vous êtes le seul responsable de vos décisions d’investissement. Vous devez donc vous former et vous renseigner afin de prendre les meilleures décisions possible.

Il faut absolument inclure le contenu de votre investissement et avoir confiance en votre stratégie d’investissement. Pour cela, développez votre propre philosophie et vos propres principes d’investissement. Vous devez également avoir le courage de rester fidèle à vos convictions, même lorsque tout le monde vend.

Le monde de la presse suit toujours les marchés avec un certain retard. En général, les titres qui proclament que le marché boursier est sur le point de s’effondrer indiquent que la vente est trop tardive. Le meilleur moment pour vendre se situe au moment où la situation semble favorable aux investisseurs et où tout le monde achète. Ne vous fiez pas aux médias et faites votre propre étude lorsque vous prenez des décisions d’investissement.

​4. Identifiez votre niveau d’aversion au risque

Lorsque vous comprendrez votre niveau de risque, vous serez en mesure de déterminer la meilleure stratégie d’investissement pour vous. Votre capacité de risque correspond à la somme d’argent que vous êtes prêt à investir sans affecter votre style de vie.

Supposons que votre portefeuille d’actions chute de 50 % en quelques semaines. Réfléchissez aux sentiments que vous éprouveriez en présence d’un portefeuille d’actions réduites de 50%. En cas de difficulté et d’obligation de vendre, cela signifie que vous n’êtes pas prêt à investir dans des actions.

En fait, il est essentiel de pouvoir mettre de côté de l’argent pendant les phases de panique du marché. Un krach boursier est un excellent moment pour s’enrichir car vous pourrez acheter des actions d’entreprises à un prix bien inférieur à leur valeur intrinsèque.

Un effondrement boursier est le moment d’augmenter votre part d’actifs plutôt que de la diminuer. Vous devez encore déterminer quelle action acheter. En revanche, la capacité de réaliser des profits lors d’un effondrement boursier doit être maîtrisée.

​5. Ne laissez pas les émotions guider les décisions d’investissement

Les investisseurs qui réussissent sont capables de contrôler leurs émotions et de prendre des décisions d’investissement fondées sur la logique et l’analyse, et non sur des sentiments. La difficulté majeure d’un investisseur reste de laisser ses émotions influencer ses choix d’investissement, ce qui conduit généralement à acheter ou vendre des actions au mauvais moment.

Un plan détaillé vous permet de vous y tenir et d’éviter les jugements impulsifs. Vous substituez les décisions émotionnelles aux décisions mécaniques. Par ailleurs, de nombreuses entreprises dans lesquelles vous investissez sont loin d’être aussi volatiles. Lorsque le prochain krach boursier survient, vous pouvez acheter un actif moins cher qui reste comparable à celui d’avant la chute du marché.

Il existe des stratégies d’investissement qui vous permettent de profiter de la performance à long terme des actions et des actifs financiers tels que les obligations ou l’or tout en minimisant le risque sur le marché boursier. La stratégie ADM vous permet de sortir d’un marché sans prendre de mesures manuelles lorsque le danger d’un krach augmente. Une allocation stratégique du portefeuille financier peut également contribuer à atténuer les conséquences d’une chute.

​6. Disposez de la vision d’un investisseur

Investir, et non pas jouer, parier ou spéculer, est la clé du succès en bourse. À court terme, vous ne pourrez pas surpasser le marché, quel que soit votre talent ou votre expérience. Vous devez avoir l’état d’esprit d’un investisseur à long terme pour réussir en bourse.

De nombreuses personnes considèrent le marché boursier comme un moyen de générer de l’argent à court terme, mais c’est une façon dangereuse de penser. Le marché boursier est efficace à long terme, mais à court terme, il est très volatile et tout peut arriver.

Si vous voulez réussir en bourse, il est primordial de penser comme un investisseur. Cela signifie avoir un horizon à long terme et être patient. Cela signifie également être discipliné et ne pas laisser les émotions influencer vos décisions d’investissement.

​7. Investissez les sommes progressivement

Cette règle de base de l’investissement est indispensable avant de se lancer en bourse. Il faut débuter en investissant de petites sommes, puis augmenter progressivement son investissement au fur et à mesure que l’on acquiert de l’expérience et des connaissances.

Assurez-vous que vous ne serez jamais obligé de vendre vos actions pour une raison personnelle. Le marché boursier, en effet, est un marché à long terme et non à court terme. Malgré les ralentissements économiques, les crises financières ou encore les guerres, certaines études montrent que les risques de perte ont tendance à diminuer avec le temps.

Maintenez une épargne de précaution grâce aux comptes sans risque, et investissez le reste dans des actifs moins volatiles tels que les obligations et les primes d’assurance-vie en euros. L’objectif principal est de dynamiser la croissance des actifs, en réservant une partie aux actions. Cette technique de répartition des actifs mérite cependant le respect constant pendant la durée de vie des actifs financiers.

​8. Ne prétendez pas anticiper l’évolution du marché boursier

Les marchés sont en constante évolution et il n’y a aucun moyen de savoir ce qui se passera ensuite. Essayer de prédire l’orientation future des marchés est une entreprise infructueuse. Concentrez-vous plutôt sur la constitution d’un portefeuille diversifié capable de résister à toutes les tempêtes.

Il est essentiel de reconnaître quand vous êtes sur la voie du succès et quand vous déviez. N’oubliez pas qu’il faut du temps pour atteindre vos objectifs d’investissement. Ne laissez pas les revers à court terme.

​9. Sélectionnez un courtier professionnel

Un courtier en bourse est une personne ou une entreprise qui achète et vend des actions pour le compte d’investisseurs. Lorsque vous choisissez un courtier, vous devez tenir compte des frais facturés ainsi que du niveau de service fourni.

De nombreux courtiers offrent des services qui vont au-delà de la simple exécution des transactions. Ils peuvent vous fournir des analyses de marché, des recherches et des recommandations. Toutefois, ces services ont un prix.

Veillez à comparer les frais facturés par les différents courtiers et à choisir celui qui répond le mieux à vos besoins. Veillez également à lire les petits caractères avant d’ouvrir un compte. Certains courtiers ont des frais cachés qui peuvent impacter vos bénéfices.

Il est donc important de choisir votre courtier en fonction de certains critères de base :

• La fiabilité

Un système d’exécution des ordres non fiable peut être assez coûteux pour diverses raisons. En cas de doute, préférez toujours un grand courtier ayant une bonne réputation, qui est moins susceptible de se livrer à de telles pratiques. Quelques millisecondes de retard dans l’exécution d’un ordre peuvent avoir un impact significatif sur votre performance globale en tant qu’investisseur.

• La complexité/simplicité de la plateforme

Une technologie avancée est disponible auprès de quelques courtiers, qui fournissent des systèmes de pointe. Par conséquent, la plateforme devient plus compliquée pour ceux qui ne sont pas familiers avec ce genre de transactions.

• Les frais

Les frais facturés par le courtier correspondent à la livraison des ordres sur les marchés à la suite d’un ordre d’achat ou de vente. Il s’agit d’un aspect essentiel à maîtriser en raison des frais élevés qui peuvent fortement dégrader vos performances. Veillez à garder un œil sur les frais supplémentaires, tels que les frais de tenue de compte, les frais d’inactivité, les frais de transfert, etc.

​Conclusion

Plusieurs facteurs doivent être pris en compte pour réussir sur le marché. Vous devez avoir une stratégie d’investissement claire, choisir le bon courtier et vous concentrer sur la constitution d’un portefeuille diversifié. Le timing du marché est une tentative infructueuse, alors n’essayez pas de prédire l’avenir. Au contraire, restez discipliné et patient afin d’atteindre vos objectifs d’investissement à long terme.

Si vous voulez que votre investissement financier soit rentable à long terme, gardez à l’esprit qu’il s’agit, avant tout, d’un investissement. L’achat d’actions consiste à acquérir une participation dans une entreprise à laquelle vous croyez et dont vous êtes certain qu’elle se développera avec le temps. Il ne s’agit pas d’un système d’enrichissement rapide, mais plutôt d’un processus qui exige du temps, du dévouement et de la discipline.

En effet, un certain effort peut être nécessaire avant de comprendre comment cela fonctionne. Mais une fois que vous aurez compris ce qu’est le bitcoin et comment il fonctionne, vous verrez qu’il a le potentiel de révolutionner la façon dont nous interagissons avec le monde numérique. Cet article vous permettra de comprendre les bases du bitcoin et de son fonctionnement.

Mieux comprendre le concept de cryptomonnaie et de bitcoin

Le bitcoin est souvent comparé à la monnaie fiduciaire, mais il ne s’agit pas d’argent au sens traditionnel du terme. Il est important de définir ce qu’est la monnaie à ce stade en raison d’un grand nombre de malentendus sur sa nature et sur ses limites. L’argent est un moyen d’échange. Depuis plusieurs siècles, divers objets ont été utilisés comme moyen d’échange, notamment des coquillages, des pièces de métal et des billets de banque.

Le moyen d’échange le plus couramment utilisé à l’époque moderne est la monnaie fiduciaire. En fait, la monnaie fiduciaire (comme le dollar, l’euro) est contrôlée et imprimée par les gouvernements. La monnaie fiduciaire est bien plus utile que l’or ou l’argent car elle peut être divisée en petites unités et est plus facilement transportable.

L’argent peut également être utilisé comme une réserve de valeur. En d’autres termes, les gens économisent de l’argent pour l’avenir, lorsqu’ils en auront besoin pour acheter des biens ou des services. Au cours des cent dernières années, elle a perdu la quasi-totalité de son pouvoir d’achat. La valeur de la monnaie fiduciaire est également affectée par l’inflation. Les prix élevés sont courants dans plusieurs domaines de la vie quotidienne.

L’or a toujours été une meilleure réserve de richesse que la monnaie fiduciaire en raison de son caractère permanent et non altérable. La valeur d’une once du métal représente la même quantité de vêtements, de nourriture ou d’énergie que celle utilisée un millier d’années auparavant. Cependant, l’or n’est pas un bon moyen d’échange.

Aujourd’hui, le bitcoin continue d’être utilisé comme moyen de paiement sur Internet. Le nombre d’entreprises acceptant le bitcoin augmente chaque jour. Le bitcoin est le moyen de paiement préféré dans le monde numérique, mais la monnaie fiduciaire reste la plus importante pour les petites transactions locales dans le monde physique.

Le bitcoin, bien que très volatile, s’est révélé être une formidable réserve de richesse. Il a surpassé toutes les autres catégories d’actifs au cours de la dernière année. Chaque année, son pouvoir d’achat a augmenté et le bitcoin fonctionne comme une sorte d’or numérique.

Le bitcoin, à l’exception de ses adeptes les plus dévoués, n’a pas encore été largement utilisé comme unité de compte commune. L’exception est la crypto-économie, qui explose et se développe rapidement pour rivaliser en taille avec l’économie traditionnelle. Le bitcoin reste actuellement la crypto-monnaie la plus populaire sur ce marché. La norme bitcoin ne remplace toutefois pas encore le FIAT.

Un phénomène technologique inédit : la blockchain

Le créateur du bitcoin a créé un protocole qui permet d’effectuer des transactions sans confiance, de pair à pair. Cela signifie qu’aucune tierce partie, telle qu’une banque ou un gouvernement, n’est nécessaire pour arbitrer le transfert de valeur. La création de Satoshi Nakamoto repose sur une toute nouvelle méthode de tenue de registres, c’est-à-dire une grande base de données automatisée qui garantit les transactions.

Une transaction ne peut être considérée comme complète que lorsqu’elle a été enregistrée de façon permanente dans la base de données. La base de données bitcoin, comme toute autre ressource d’information publique, est ouverte au public et maintenue par un réseau décentralisé d’ordinateurs répartis sur le réseau bitcoin.

L’utilisateur configure son appareil pour exécuter le logiciel du réseau bitcoin afin d’assurer la maintenance de cette base de données. En contrepartie, il est récompensé par des bitcoins de temps en temps. Ce processus, appelé « minage », est la façon dont les nouveaux bitcoins sont « frappés ». Les mineurs valident et enregistrent les transactions sur la blockchain, une base de données publique de toute l’activité des bitcoins.

Toutes les 10 minutes, un nouveau lot de transactions est vérifié et approuvé, c’est-à-dire qu’un nouveau bloc est actuellement extrait. La vérification d’un nouveau bloc est achevée après la confirmation d’un bloc précédent sur la blockchain. En effet, chaque bloc est invariable. De nombreuses personnes ont tenté de le faire, mais aucune n’a actuellement réussi à pénétrer dans cette base de données immuable. En effet, il s’agit de la forme la plus sûre de données numériques jamais conçue.

Cependant, la récompense en bitcoins ne parvient pas à tous les ordinateurs toutes les 10 minutes. Un certain nombre d’ordinateurs dans le monde entier rivalisent les uns avec les autres pour la gagner. Plus la machine est sophistiquée, plus elle a de chances d’extraire un bloc et donc plus elle est puissante pour extraire des bitcoins.

Le bitcoin devient plus puissant à mesure que le nombre d’ordinateurs du réseau augmente. Plus il y a d’ordinateurs qui rejoignent le réseau, plus il est difficile de faire des profits en exploitant le minage. Cela est dû au fait qu’il y a un nombre limité de bitcoins qui peuvent être extraits. Une fois que les 21 millions de bitcoins ont été extraits, les mineurs ne gagnent plus que des frais de transaction.

Quels sont les facteurs qui influencent le prix du bitcoin ?

Le bitcoin est un marché jeune et volatile. Le prix du bitcoin change constamment en fonction de l’actualité et des événements mondiaux. Il existe plusieurs bourses de bitcoins où les bitcoins sont échangés contre de la monnaie fiduciaire ou d’autres crypto-monnaies. Le prix du bitcoin est la valeur totale de tous les bitcoins échangés chaque minute.

Le prix d’une marchandise est déterminé par le marché. Si aucun acheteur n’est en fait présent, alors le prix finira par baisser jusqu’à ce que davantage de personnes soient intéressées. En revanche, en l’absence d’offres, le prix continuera à augmenter jusqu’à ce que des vendeurs se présentent. Le prix est également affecté par le nombre de commerçants qui acceptent les bitcoins, ainsi que par le nombre et la taille des transactions récentes.

Quelle est l’origine du bitcoin ?

En réaction aux nombreux programmes d’impression de monnaie mis en place pour faire face à la crise financière, le bitcoin a été créé en 2009. Satoshi Nakamoto, l’inventeur (encore) inconnu du bitcoin, souhaitait établir un système monétaire résistant aux États. En d’autres termes, même si un politicien ou une autorité monétaire estimait que la situation l’exigeait, ils ne pourraient pas imprimer cette monnaie. Le taux d’inflation du bitcoin est défini dans son code source en toute transparence.

Satoshi voulait que le réseau bitcoin soit déflationniste. Selon leur convenance, les gouvernements et les banquiers centraux peuvent fabriquer des livres ou des dollars. La monnaie fiduciaire, de par sa nature, est un système monétaire inflationniste dans lequel la quantité de monnaie s’accroît sans fin.

Satoshi Nakamoto avait l’intention de construire un système monétaire qui a une fin. Seuls 21 millions de bitcoins existeront à un moment donné. Cette rareté ajoute à la valeur de chaque pièce individuelle. Sa finitude, comme celle de l’or, en fait une excellente réserve de valeur.

Le bitcoin a été conçu par Satoshi Nakamoto sur une base « open source ». Le code source est disponible pour que chacun puisse l’examiner et y contribuer. Le résultat est que le bitcoin est devenu la plus grande communauté numérique jamais connue de l’humanité.

Conclusion

Le bitcoin est une monnaie mondiale décentralisée que tout le monde peut utiliser. Ses caractéristiques principales sont sa sécurité, sa transparence et sa finitude. Tous ces facteurs contribuent à sa valeur et en font une excellente réserve de richesse. Vous pouvez acheter des bitcoins sur de nombreux sites d’échange dans le monde entier.

La valeur du bitcoin fluctue constamment pour répondre à la demande et à l’offre. En outre, le nombre de commerçants qui acceptent les bitcoins ainsi que la taille et le nombre des transactions récentes ont également un impact sur son prix.

Son origine est en réaction à la crise financière et au désir d’une monnaie apolitique. Le bitcoin est un projet open source auquel tout le monde peut contribuer. Il s’agit de la plus grande communauté numérique jamais connue par l’humanité.

Les paires de devises et le mécanisme de prix du marché Forex

Les devises sont présentées par paires, chaque devise étant échangée contre l’autre. Par exemple, la paire EUR/USD représente le nombre de dollars américains que l’on peut acheter avec un euro. Elles ont une valeur « relative », qui dépend de l’économie des pays qui les soutiennent et de celle des autres.

La première devise mentionnée est toujours appelée la devise « de base », tandis que la seconde est appelée la devise « de contrepartie ». Dans la paire EUR/USD, l’euro (EUR) est la devise de base et le dollar américain (USD) la devise de contrepartie.

Une cotation de « 1,2500 » indique qu’un Euro est équivalent à 1,25 dollars. On dit que l’euro se renforce si le taux augmente. La valeur d’une paire de devises est toujours cotée en temps réel, ce qui signifie que le prix que vous voyez sur votre écran reflète le prix actuel du marché.

Il existe deux sortes de marchés Forex : les marchés à tendance et les marchés à fourchette. Le premier marché est un marché dans lequel les prix évoluent à la hausse ou à la baisse. Or, le marché à fourchette est un marché dans lequel le prix fluctue entre un prix supérieur et un prix inférieur.

L’interprétation des indicateurs de l’outil de trading MetaTrader4

Le système de trading MetaTrader4 est le plus populaire parmi les traders de détail, car il offre une interface conviviale et une large gamme d’outils analytiques. Vous trouverez ci-dessous la description de certains des éléments les plus importants de la plateforme MetaTrader4 :

• Les bandes de Bollinger

Les bandes de Bollinger représentent les moyennes statistiques de l’action des prix, ainsi que la moyenne et un écart typique de chaque côté de la valeur moyenne. Il s’agit de bandes en forme d’accordéon dont les sections peuvent s’étendre ou se contracter en fonction de l’évolution des prix dans le temps.

• Les chandeliers

Les chandeliers, contrairement aux traditionnels graphiques à barres « open high low close », comprennent des informations supplémentaires qui permettent d’identifier plus précisément les retournements de marché. La base du chandelier indique le prix d’ouverture et de clôture d’une paire de devises, tandis que les ombres indiquent les points hauts et bas de la session.

• L’indicateur de volume

Les indicateurs de volume verts proviennent uniquement du trafic observé par le courtier. En raison de l’absence de chambre de compensation centrale pour le trading FX, tous les volumes ne sont pas capturés.

• L’ATR ( Average True Range)

Cet indicateur représente la gamme de prix moyenne sur une certaine période de temps. L’ATR est un outil efficace pour déterminer la volatilité du marché.

• Le 100-EMA

Il s’agit d’une moyenne mobile exponentielle de 100 périodes utilisée par de nombreux traders intraday pour déterminer la direction et la tendance du marché.

• Le RSI (Indice de force relative)

Le RSI est un indicateur de momentum utilisé dans l’analyse technique pour détecter si le prix d’une action ou d’un autre actif est survendu ou suracheté.

La formulation des stratégies

Dans le trading de devises, il s’agit essentiellement de multiplier les probabilités de réussite grâce à la détection des tendances et des retournements de marché. Lorsque le marché est en tendance, suivez la tendance jusqu’à ce que des signaux évidents de retournement apparaissent. Le marché est limité par une fourchette, recherchez des opportunités d’achat au niveau du support et des opportunités de vente au niveau de la résistance.

La taille de votre lot doit être déterminée à l’avance, et après la formation de votre position, un ordre stop-loss doit être émis. Ensuite, en fonction du comportement du marché après votre entrée, vous devez déterminer s’il faut sortir ou non. Si le marché continue à évoluer en votre faveur, vous pouvez décider de le faire durer un peu plus longtemps. Dans ce cas, votre ordre stop-loss limitera votre perte.

La finalité de la technique est non pas de déterminer le nombre de transactions à réaliser en une seule journée, mais d’attendre patiemment les points d’entrée et de sortie optimaux, avant d’agir. Les opportunités évoluent et changent constamment, il est donc probable que certaines transactions ne répondent pas aux critères établis à un moment donné.

La mise en application du plan

Après avoir détecté une transaction potentielle, l’étape suivante correspond à l’entrée dans l’ordre. Le scénario précédent se transforme maintenant en une stratégie de trading qui couvre, étape par étape, toutes les décisions nécessaires.

Lorsque vous êtes confiant dans votre plan, mettez-le en pratique sur un compte de démonstration. Les comptes de démonstration sont gratuits et offrent la possibilité de trader avec de l’argent virtuel dans des conditions de marché en temps réel. Cette méthode permet de tester vos compétences sans risquer de perdre votre capital réel.

L’objectif de cette stratégie vise à éliminer toutes les émotions présentes dans la transaction, une tâche à laquelle tous les traders sont confrontés, mais nécessaire pour réussir dans ce domaine. Lorsque vous laissez vos sentiments influencer vos décisions, vous risquez d’être victime d’une exploitation émotionnelle.

La stratégie nécessite certains éléments ajoutés avant d’être complète. Voici ces éléments :

• Le ratio risque/récompense : il s’agit du montant du risque que vous êtes prêt à prendre pour chaque euro que vous espérez gagner sur une transaction. Un rapport risque/récompense de 1:3 signifie que pour chaque euro que vous risquez, vous espérez gagner 3 euros.
• La taille de la position : combien d’unités ou de lots allez-vous négocier ? Un lot est la plus petite taille de transaction disponible que vous pouvez placer sur votre compte. Un « mini lot » correspond à une taille de 10 000 lots, un « micro lot » à 1 000 lots et un « lot standard » à 100 000 lots.
• Les règles de gestion du risque : quel sera votre ordre stop-loss, et où prendrez-vous vos bénéfices? Un ordre stop-loss est un ordre placé auprès de votre courtier pour acheter ou vendre un titre lorsqu’il atteint un certain prix. Il s’agit de se protéger contre les pertes au cas où le marché évoluerait en votre défaveur.

Conclusion

Les performances de trading de ce type se situent à un niveau de risque élevé, ce qui implique de la patience. Par ailleurs, il est indispensable de se rappeler que les performances passées du marché ne sont pas toujours une indication des résultats futurs. Les marchés sont en constante évolution, et ce qui fonctionne aujourd’hui peut ne pas fonctionner demain.

Les traders prospères seraient nettement plus nombreux si leur comportement suivait toujours la tendance comme prévu. Le compréhension du marché est nécessaire afin de réagir en conséquence. Les approches identiques ne produisent pas toujours les mêmes résultats. Toutefois, il est nécessaire de créer de nombreuses techniques dans le but de les appliquer en permanence.

​Le choix idéal d’une plateforme d’échange pour effectuer des transactions en bitcoins

Les plateformes d’échange sont aujourd’hui nombreuses, avec chacune leur propre lot d’avantages et d’inconvénients. Les meilleures options disponibles au profit des investisseurs sont suivantes :

• Kraken
• Gemini
• Bitstamp
• Bitfinex
• CEX.Io
• SFOX
• Crypto.com
• Bittrex
• Poloniex
• eToro

La procédure d’ouverture d’un compte présente un certain nombre de désagréments, notamment en raison des vérifications d’identité. En effet, le nombre de justificatifs à fournir est d’autant plus important que le nombre de transactions est élevé. 2 ou 3FA est un must, mais la plupart des échanges exigent ce type d’authentification.

Les commissions les moins chères sont proposées par Bitfinex, Bitstamp et Kraken. Vous devez vous rendre sur la page de négociation, où toutes les informations sur le marché sont affichées et où les commissions sont nettement moins élevées.

Après avoir terminé la configuration initiale, vous pourrez utiliser votre banque pour envoyer de l’argent sur votre compte d’échange et commencer à acheter des bitcoins. Le processus d’achat de bitcoins est simple, mais il peut être déroutant pour les acheteurs débutants. Gemini, étant une société enregistrée auprès de la FCA, était probablement le plus simple.

Il existe quelques alternatives pour les achats en faibles volumes, comme Bittylicious et LocalBitcoins (bien que toutes deux aient des frais et des écarts importants).

Revolut facilite l’acquisition de bitcoins (ainsi que l’ouverture d’un compte). Cependant, vous ne pourrez pas transférer vos bitcoins ailleurs. En revanche, la vente à Revolut est possible. Cependant, cela suggère également que Revolut a déjà abordé le problème du stockage.

Les échanges décentralisés sont plus avancés et plus exigeants pour les utilisateurs, tandis que les échanges centralisés sont plus faciles à utiliser. Le principal avantage des échanges décentralisés est qu’ils sont beaucoup plus sûrs : vos clés privées ne sont pas détenues par un tiers.

​Les autres possibilités pour acquérir les bitcoins

La société Microstrategy peut être une bonne solution alternative pour les personnes qui préfèrent opter pour une solution cotée en bourse. La société cotée au Nasdaq a été un gros investisseur dans le bitcoin, détenant plus d’un milliard de dollars de la crypto-monnaie.

L’entreprise Argo Blockchain est une société d’extraction de bitcoins basée au Royaume-Uni. L’entreprise exploite des centres de calcul haute performance à grande échelle qu’elle utilise pour miner du bitcoin. La société a récemment été cotée à la Bourse de Londres.

L’ETF Vaneck Vectors Digital Assets est l’option la plus simple, qui vous permet d’investir dans une variété de sociétés bitcoin cotées et d’autres actifs numériques. Certes, les bitcoins ne sont pas nécessairement les mêmes produits que les autres, toutefois, il s’agit d’un excellent moyen de se familiariser avec le marché.

Neptune Digital Assets Corp est une société d’investissement canadiennes qui se concentrent sur les actifs numériques et les investissements dans la technologie blockchain. Cette société offre des investissements à long terme dans le bitcoin et d’autres crypto-monnaies.

Ce ne sont là que quelques-unes des nombreuses options disponibles pour les investisseurs qui souhaitent acheter des bitcoins. Chacune présente ses propres avantages et inconvénients, alors assurez-vous de faire des recherches approfondies sur chacune d’elles avant de prendre une décision.

​Enregistrez-vous auprès d’un portefeuille de bitcoins (ou wallet)

Un portefeuille bitcoin est un logiciel qui stocke les clés privées qui vous donnent accès aux bitcoins. Le portefeuille de bitcoins permet de stocker vos bitcoins après leur acquisition. Il existe différents types de portefeuilles, chacun ayant ses propres caractéristiques. Vous pouvez choisir un portefeuille en ligne, qui sera hébergé par un service, ou vous pouvez télécharger un portefeuille de bureau, qui sera installé sur votre ordinateur. Certains portefeuilles mobiles, qui sont des applications que vous pouvez télécharger sur votre smartphone, existent également.

Toutefois, en cas d’utilisation des options en ligne, assurez-vous d’activer l’authentification à deux facteurs (2FA) pour renforcer la sécurité du compte. En effet, en l’absence de protection du portefeuille, le risque de perte d’argent est considérable. La possibilité de procéder à une authentification à trois facteurs (3FA) permet d’entrer sur le site à l’aide d’un mot de passe, suivi d’une confirmation par téléphone mobile et par e-mail.

Le portefeuille avec Blockchain est toutefois conçu pour ne pas être un stockage à long terme. Les autorités de régulation ont mis une forte pression sur les investisseurs qui souhaitent investir dans les crypto-monnaies, ce qui leur pose de sérieuses difficultés. En particulier, le régulateur refuse aux investisseurs de détail la vente de dérivés de crypto-monnaies et de billets négociés en bourse (ETN), ce qui entraîne la perte de la protection offerte par ces instruments.

Pour les investisseurs de détail cherchant un investissement dans les cryptomonnaies, il faut désormais assumer le risque technologique ainsi que les risques associés à l’investissement. Pour acheter des bitcoins, il est nécessaire de trouver une plateforme d’échange de bitcoins de qualité qui répondra à vos besoins. Le choix d’une plateforme d’échange est une question de confiance, mais aussi de commodité et de tarification.

Dans l’économie mondiale d’aujourd’hui, le marché boursier n’est pas seulement un lieu où l’on négocie des actions. C’est aussi un moyen d’investir et d’atténuer les risques. En comprenant la différence entre l’investissement et la négociation, vous pouvez élaborer une stratégie qui correspond le mieux à vos objectifs financiers.

Le principe de l’investissment

Les investisseurs ont pour objectif de créer une richesse à long terme. Le long terme fait référence à une période de plusieurs années, voire de plusieurs décennies. En effet, la possibilité est offerte grâce à l’évaluation des principes fondamentaux des entreprises, du marché ainsi que de l’économie.

Les investisseurs choisissent alors des actions ou d’autres titres dont ils pensent que la valeur va augmenter. Par conséquent, ils essaient d’éviter les fluctuations du marché en fonction de leurs idées préconçues sur les entreprises dans lesquelles ils ont investi.

Pour les investisseurs, les performances économiques d’une entreprise doivent s’améliorer d’année en année. En effet, il s’agit de leur objectif d’un rendement annuel de leur portefeuille financier qui s’établit autour de 10-15 %. Le risque peut être augmenté ou diminué dans un sens ou dans l’autre.

Un investisseur peut également profiter des dividendes au fil du temps, en plus des gains générés par l’achat et la revente d’un titre coté en bourse.

Les coûts

Les frais et les taxes que les investisseurs doivent payer sont moins élevés que ceux supportés par les traders, en raison de la nature à long terme de leurs investissements. Toutefois, ces frais varient considérablement en fonction du type de support et des intermédiaires financiers qui gèrent le portefeuille de titres.

Les investisseurs qui choisissent d’investir dans un fonds commun de placement paieront généralement plus que ceux qui investissent dans des actions ou/et des ETF à faible taux de commission. Les investisseurs surveillent donc attentivement les commissions et frais et évitent ainsi de pénaliser leur performance globale.

Les exigences de temps

Une solide compréhension financière en matière d’analyse fondamentale, de comptabilité et d’économie est nécessaire pour investir correctement. Il faut également consacrer beaucoup de temps pour suivre l’évolution du marché. L’élaboration d’un portefeuille d’actions demande du temps pour maîtriser les fondamentaux du marché, évaluer le prix et la valeur, ainsi que les perspectives de rentabilité à long terme.

Les fonds communes de placement (FCP) sont un moyen rapide et facile de gérer votre portefeuille. Il suffit de quelques minutes chaque mois pour déterminer si vos attentes sont satisfaites, et si elles ne le sont pas, pour saisir les opportunités d’arbitrage. La décision d’investir ou non dans des actions directes ou des FCP doit être fondée sur les objectifs de placement et l’horizon temporel.

La période de détention

Les investisseurs ont la possibilité de conserver une action pendant de nombreuses années ( s’ils pensent qu’elle produira des rendements supérieurs à ceux d’autres investissements). Les fluctuations quotidiennes du marché boursier n’ont pas leur importance.

Les actions peuvent être détenues pendant des décennies si les investisseurs sont suffisamment patients. Les investisseurs à court terme peuvent avoir un horizon temporel plus court (3 à 5 ans), mais les investisseurs à long terme peuvent détenir des actions sur de plus longues périodes.

Dans toutes les situations, la partie de son patrimoine investie dans des actifs financiers doit être considérée comme étant à long terme, afin de s’assurer de ne pas être confronté à l’obligation de la vendre au pire moment possible.

Investir avec succès

Lorsqu’un individu achète une action, il pense en réalité à faire partie d’une entreprise en laquelle il croit.

L’investisseur doit avoir un plan bien défini pour évaluer la valeur de l’entreprise et déterminer si l’action qu’il achète est à un prix raisonnable. Les investisseurs qui réussissent le mieux font preuve de sang-froid et ne se laissent pas guider par leurs émotions. Lorsque les marchés et les cours des actions chutent, ils ne se laissent pas effrayer et vendent leurs positions.

La meilleure façon de réussir ses investissements est de sélectionner les actions appropriées, de mener des recherches et d’élaborer un plan d’investissement. La partie la plus difficile de l’investissement est de décider des actions à acheter. Un investisseur doit avoir une bonne compréhension de l’entreprise avant de faire un investissement.

Les émotions peuvent vous conduire à faire des jugements erronés. Il est essentiel d’inclure les meilleures pratiques nécessaires à une réussite boursière à long terme. Vous pouvez également utiliser un compte géré pour constituer un portefeuille diversifié d’actions qui équilibrera les risques.

Le principe du trading

Les traders visent à maximiser les profits rapides. En d’autres termes, leurs actions sont à l’opposé des procédures d’achat et de conservation. Leur objectif est d’obtenir un rendement mensuel de 10 % ou plus. Les traders se positionnent aussi bien à la hausse qu’à la baisse d’une action. Cela présente un danger considérablement plus grand. En effet, pour réaliser des profits aussi importants, les risques doivent être plus élevés. Pour certains traders, cette exposition au risque est la partie de leur activité préférée.

Les coûts

Le trading représente une activité coûteuse. Pour compenser l’augmentation des dépenses résultant d’un volume élevé d’ordres d’achat et de vente, il est nécessaire de commencer avec une grosse somme d’argent. D’autant plus en cas d’intention de pratiquer cette activité à plein temps. En effet, le faible investissement de départ ne permet pas de compenser ces dépenses par de petits gains accumulés. En outre, il faut compter avec les dépenses d’équipement et les abonnements aux flux de données en temps réel.

Les exigences de temps

Le temps nécessaire que le trader est obligé de consacrer à son activité est déterminé par son approche. Le trading, dans toutes ses formes, requiert beaucoup plus de temps que l’investissement. Le trading, bien que quelque peu automatisé, reste une opération très manuelle qui nécessite une attention régulière. Le days trading demande beaucoup de temps chaque jour, même à plein temps. Il s’agit d’un emploi à temps plein. Le swing trading, quant à lui, peut être pratiqué avec moins de temps, même s’il demande plus de temps qu’un investissement à long terme.

La période de détention

La durée de détention varie en fonction du style du trader et de la réalisation de son scénario. Le temps écoulé entre l’achat et la vente d’une même action peut aller de quelques minutes à quelques jours ou quelques mois. Certains traders conservent leurs positions pendant des périodes plus longues, cependant cette démarche n’est généralement pas l’objectif poursuivi par la plupart des personnes. La principale raison qui explique ce phénomène : les risques sont beaucoup plus élevés au fur et à mesure que l’on reste sur le marché.

La plupart des traders peuvent, par exemple, acquérir puis revendre leurs actions le même jour. Le scalping est une méthode de trading qui consiste à conserver ses actions pendant de très courtes périodes. Les Swing traders, quant à eux, se contentent généralement de conserver des positions allant de quelques jours jusqu’à plusieurs semaines.

Réussir dans le trading

Les traders considèrent le marché comme un conglomérat de noms d’actions. Ils suivent l’actualité et certains lisent des rapports financiers, étudient les graphiques boursiers, puis tentent de tirer parti d’infimes opportunités pour surpasser le marché.

Les traders recherchent fréquemment des opportunités dans les fluctuations de prix et la volatilité en ciblant les hausses et les baisses du marché, en cherchant des ouvertures dans les variations de prix et en recherchant des possibilités dans les petits mouvements du marché.

La négociation d’actions nécessite une attention constante aux détails pour repérer à temps les inefficacités du marché et obtenir un petit rendement. Le trading peut être une expérience plus émotionnelle que l’investissement à long terme en raison du haut degré d’implication requis.

Pour les traders, le marché est un conglomérat de noms d’actions. Ils suivent l’actualité, étudient les graphiques boursiers et lisent des rapports financiers, puis cherchent à mettre à profit de minuscules opportunités pour surpasser le marché.

Si l’attrait de l’argent et l’excitation rapide d’une transaction réussie peuvent séduire certains traders, le fait est que la majorité des traders perdent de l’argent et que seul un infime 1% d’entre eux sont suffisamment compétents pour produire des revenus récurrents dans le temps.

Conclusion

Le succès financier constitue un enjeu majeur dans pratiquement tous les domaines. Sur le marché boursier, il est possible de gagner de l’argent en achetant et en vendant des actions. De nombreux investisseurs et épargnants souhaitent développer leur richesse en participant au marché boursier.

Toutefois, les objectifs et stratégies de ceux qui cherchent à faire des bénéfices grâce à l’achat et à la vente d’actions varient. Les traders et les investisseurs sont les deux principaux groupes qui participent au marché dans le but commun de gagner de l’argent.

​Le CAC 40, quels sont ses objectifs ?

Le CAC40 est un indice boursier qui permet de suivre la tendance générale de l’économie française. Nombreux sont ceux qui utilisent le CAC40 comme un moyen d’évaluer l’état de l’économie dans son ensemble. En d’autres termes, un indice a été créé pour refléter les valeurs phares du marché boursier français et pour donner un aperçu un aperçu général de l’économie.

Depuis 1988, les sociétés françaises cotées au CAC 40 sont totalement mondialisées. Cela implique que le CAC 40 ne reflète plus l’économie interne de la France : la création d’emplois, une plus grande prospérité financière des citoyens, etc. LVMH, le leader de l’indice du secteur du luxe, par exemple, réalise la majorité de ses revenus à l’étranger. Le CAC 40 se pose donc en véritable baromètre de la santé de l’économie mondiale.

Le CAC Mid&Small constitue un indicateur nettement plus efficace de la santé de l’économie française interne. Cet indice est composé uniquement d’entreprises privées cotées en bourse ayant une capitalisation boursière faible à moyenne.

En d’autres termes, il s’agit d’un indice qui reflète le contenu des petites et moyennes entreprises françaises, qui comptent 190 entreprises parmi les premières. Ces entreprises dépendent davantage de la santé de l’économie française et, par conséquent, créent des emplois et génèrent davantage de recettes fiscales dans le pays.

​L’indice CAC 40 et la méthode de sélection ses valeurs

Le CAC 40 est établi par un comité d’experts qui se réunit quatre fois par an. Les trois critères suivants sont pris en compte : la liquidité, la capitalisation boursière et le volume des transactions.

Les entreprises figurant sur la liste ont une capitalisation boursière importante et sont assez liquides, avec des volumes de transactions significatifs. La liste est établie à partir des résultats des cent premières entreprises inscrites à la Bourse de Paris. Sur une base mensuelle, trimestrielle ou annuelle, les entreprises sont susceptibles de quitter et de rejoindre l’indice CAC 40.

La composition de l’indice varie fréquemment, mais les grands noms restent généralement en place. Certaines des entreprises les plus connues au monde font partie du CAC 40, comme Total, BNP Paribas et L’Oréal.

​Le principe de calcul du prix de l’indice CAC 40

Pour déterminer la valeur de l’indice CAC 40, la somme pondérée de la capitalisation flottante des 40 entreprises qui participent à l’indice est prise en compte. En termes simples, plus grande est la capitalisation boursière flottante d’une société, plus elle aura un impact sur la valeur de l’indice CAC 40.

​Les mouvements de baisse ou de hausse du CAC 40

Le CAC 40 est influencé par de nombreux facteurs, certaines entreprises représentant plus de 10-12 % de la valeur de l’indice. La variation du cours de ces valeurs aura un impact plus important sur le cours du CAC 40 que le marché général. Cependant, il ne faut pas oublier qu’elle aura une influence significative sur la force relative de son portefeuille par rapport aux indices mondiaux diversifiés. Les événements macroéconomiques ou politiques sont les causes les plus courantes de la variation des valeurs des indices. Voici les points impactant le CAC40 :

• Les risques géopolitiques
• L’évolution de l’économie mondiale
• L’inflation
• La santé du système financier

Les prix des indices fluctuent pour diverses raisons, notamment la « prime de risque », qui désigne le rendement supplémentaire d’un actif risqué par rapport à un actif plus sûr. Les investisseurs souhaitant optimiser leur rapport risque/rendement en négociant les risques de différentes classes d’actifs exploiteront la volatilité afin d’en tirer profit par le biais de l’arbitrage financier. Ils cherchent ainsi à augmenter leurs revenus tout en réduisant le danger qu’ils prennent. Tendances qui montent ou descendent sans raison apparente, simplement parce que l’argent se déplace d’un actif à un autre afin d’équilibrer le rapport risque/rendement.

Lire les 9 règles simples à respecter pour réussir en bourse

​L’interprétation de la performance du CAC 40

La performance du CAC 40 n’est pas représentative de la performance des valeurs boursières et de leurs composantes. En effet, la valeur de l’indice CAC 40 n’est pas corrigée des dividendes distribués par les entreprises. Il s’agit d’un indice qui n’intègre pas les dividendes réinvestis, à la différence de la plupart des autres indices. Les actions des entreprises bénéficient des dividendes distribués. Dans ce cas, il existe 2 autres indices ci-dessous :

• Le CAC 40 GR : correspond au « gross total return » qui représente le rendement total de l’indice CAC 40, en tenant compte des dividendes réinvestis sans déduction fiscale.
• Le CAC 40 NR : correspond au « net total return » qui représente le rendement total de l’indice CAC 40, en tenant compte des dividendes réinvestis avec un abattement de 25%.

​Les heures d’ouverture du CAC 40

L’indice boursier CAC 40 est basé à Paris, il suit donc les mêmes horaires de cotation que le travail en France : le marché ouvre à 9 heures et ferme à 17h30. Toutefois, les ordres d’achat et de vente d’actions soumis pendant la période de pré-ouverture sont reçus par Euronext dès 7h15.

Après la clôture, le « Fixing » se déroule. Le prix de clôture est annoncé à 17 h 35. La phase « Trading at Last » suit, qui équivaut à la négociation en dernier. Le délai d’expiration des ordres à cours limité est de 5 minutes. Il permet d’effectuer les dernières opérations à un prix précis : le cours de clôture.

​Le CAC 40 évalue la performance de 40 entreprises françaises majeures

Le « CAC 40 » fait référence à un terme français qui a pris deux significations à travers les années. A l’origine, les courtiers en bourse, les fonctionnaires et autres courtiers étaient chargés des opérations sur titres. Ces derniers agissaient sous la direction de la « Compagnie des agents de change« .

En 1988, le monopole de l’État sur les opérations sur titres a pris fin et les sociétés de courtage agréées ont pris le relais. L’acronyme « CAC 40″ signifie désormais : CAC pour  » cotation assistée en continu  » 40 pour le nombre de sociétés composant l’indice.

Certaines crypto-monnaies sont relativement bien établies, tandis que d’autres n’en sont qu’à leurs débuts. La plupart de ces crypto-monnaies ont une capitalisation boursière de plusieurs milliards de dollars, et une poignée d’entre elles se négocient à une valeur proche de zéro. Si certaines représentent un potentiel légitime, d’autres sont des tentatives trompeuses de profiter de la frénésie du bitcoin.

Bien qu’il existe sur le marché certaines monnaies de conception supérieure, le bitcoin a un impact sur le réseau. Le bitcoin reste de loin la crypto-monnaie la plus puissante en termes d’utilisation et de perception. Cela a conduit de nombreuses personnes à rejeter les altcoins comme une mauvaise réplique de l’original.

​L’Ethereum: une plateforme de contrats intelligents open source

L’Ethereum a connu une croissance rapide. Il occupe en effet une position dominante, après le Bitcoin, dans le classement des crypto-monnaies en termes de capitalisation boursière.

L’Ethereum est une plateforme d’applications décentralisées, ce qui signifie qu’elle est basée sur une blockchain plutôt que sur un seul ordinateur ou une banque centralisée de serveurs. Plus les applications décentralisées (DAPP) sont développées, plus cela est favorable à Ethereum.

D’autres plateformes DAPP existent, mais ethereum reste en tête. Il possède son propre réseau, distinct du réseau bitcoin mais compatible avec lui. Ainsi, le boom de la finance décentralisée (DeFi) suscite une grande excitation.

​Les DeFi: une application des crypto-monnaies et des technologies blockchain

Les applications DeFi cherchent à réduire la dépendance du système financier à l’égard des intermédiaires. De nombreuses applications DeFi reposent sur la plateforme Ethereum. Par conséquent, l’achat d’ethereum est un moyen pratique de s’impliquer dans l’industrie DeFi.

Au préalable, il est important de garder à l’esprit que le bitcoin a chuté à la fin de l’année 2017, au moment où le marché des options de Chicago a été créé. Donc, la possibilité d’un mauvais timing sur ce plan est présente. Ensuite, certains analystes estiment que certains rivaux d’ethereum pourraient avoir des avantages sur lui (même si ethereum possède désormais le réseau).

Le DeFi Pulse Index (DPI) représente une autre méthode, plus complexe, pour suivre le DeFi. Il s’agit d’un classement des 10 pièces DeFi les plus souvent utilisées sur Ethereum. Ce classement doit être obtenu grâce à la plateforme Token Sets.

Parmi les autres crypto-monnaies à rejoindre la frénésie du DeFi, citons Polkadot (DOT) et Cardano (ADA), qui sont toutes des plateformes DAPP, ainsi que Uniswap (UNI), qui peuvent toutes être achetées sur les échanges susmentionnés.

​Les autres altcoins les plus populaires disponibles

Le Bitcoin Cash est souvent considéré comme l’une des crypto-monnaies les plus malmenées. Son prix n’est pas aussi attractif que celui de certaines autres crypto-monnaies. Cependant, alors que le marché haussier des crypto-monnaies se poursuit, les pièces privées ont été lentes à rattraper leur retard.

En raison de leur utilisation généralisée sur les marchés souterrains, les monnaies de confidentialité, en particulier les meilleures, sont confrontées à un risque beaucoup plus élevé d’être classées illégalement que les bitcoins eux-mêmes.

La monnaie privée la plus utilisée est Monero (XMR), suivie de Zcash. Il faut également compter avec Secret Coin (SCRT), disponible sur Binance, ou Haven (XHV), accessible sur Bittrex.

Decred (DCRD) est une autre petite crypto-monnaie qui combine la preuve de travail et la preuve d’enjeu pour produire une version plus décentralisée et « démocratique » du bitcoin. Cette monnaie peut être utilisée dans le domaine en pleine expansion des organisations autonomes décentralisées (DAO).

​L’investisseur actif et méthodique

Les investisseurs actifs et méthodiques se caractérisent par leur expérience et leurs connaissances acquises. Ils développeront plusieurs « stratégies » d’investissement de manière naturelle, en fonction de leur personnalité et des stratégies d’investissement avec lesquelles ils sont à l’aise.

Ce type d’investisseur développera une bonne compréhension des produits achetés et de leur utilité, ainsi qu’une conscience des risques encourus. En outre, il possède une idée claire de ses objectifs d’investissement et de la manière de les atteindre.

Les investisseurs démontrent leur expertise dans l’une ou l’autre de ces méthodes en consacrant le temps et les efforts nécessaires pour les maîtriser. Leur approche, leur patience et leurs connaissances leur permettent de se distinguer. Il s’agit d’un investisseur discipliné qui adopte une vision à long terme de ses placements.

​L’investisseur qui achète cher et revend en solde

Ce type d’investissement est assez courant chez les particuliers qui détruisent leurs comptes boursiers. En effet, il s’agit avant tout d’un investisseur suiveur, qui achète des actions au moment où tous les autres les achètent, en raison de l’exubérance des prix qui ont augmenté de façon spectaculaire. Ensuite, en cas de chute des cours, pendant un effondrement du marché boursier, il vend.

Pour les personnes qui souhaitent se familiariser avec l’investissement en bourse, il est possible que ce scénario se soit déjà produit. Ils achètent une action lorsque son prix est élevé, avant de la voir chuter peu après. Cette situation peut être difficile, en particulier en cas de vente à perte afin d’éviter des difficultés financières encore plus importantes.

Certains investisseurs préfèrent que leurs jugements soient confirmés par les interventions des autres, et souhaitent évidemment que leurs choix soient validés par les actions des autres. La faible concentration des médias sur les actions et les investissements a un impact considérable. L’investisseur est influencé par les médias « spécialisés », qui portent de mauvais jugements sur les entreprises et entraînent des achats excessifs ou des ventes de panique.

​L’investisseur indiciel

L’investisseur indiciel est un investisseur passif qui investit dans des actions correspondant à la stratégie d’investissement définie. En effet, ce type d’individu a gagné en popularité ces dernières années, le marché boursier étant devenu plus accessible au commun des mortels.

L’investisseur indiciel achète un panier d’actions qui représente un marché ou un secteur spécifique. Par exemple, il peut investir dans des fonds qui reproduisent des indices (par exemple le CAC 40), des secteurs, etc.

La performance de ce type de fonds est déterminée par le pourcentage d’actifs risqués investis. Leur utilité réside dans le fait que leur utilisation ne nécessite ni temps ni connaissances spécialisées. La gestion indicielle permet d’accéder à toutes les classes d’actifs et présente l’intérêt de permettre de quantifier le degré de risque pris.

Aujourd’hui, les méthodes indicielles connaissent un succès grandissant grâce à la gestion discrétionnaire, qui offre la possibilité de se fier aux jugements de l’expert en échange d’une rémunération. Les décisions d’arbitrage étant partagées, la gestion sous contrainte est comparable à un investissement dans un fonds de placement.

​L’intérêt de connaître votre profil d’investisseur

Avant de vous lancer sur le marché boursier, il est essentiel de bien comprendre votre profil d’investisseur et les nombreuses techniques d’investissement disponibles. Les différents types d’investissements génèrent des résultats différents, il est donc primordial de bien définir les objectifs visés avant de prendre toute décision.

Il existe 3 profils d’investisseurs distincts, avec leurs propres caractéristiques, leur tolérance au risque et leurs objectifs d’investissement.

• Dans le cadre du premier profil, l’investisseur comprend que ses émotions lui permettent de prendre des décisions peu judicieuses. Cet investisseur établit une approche méthodique et quasi-automatisée de ses choix financiers.
• Selon le deuxième investisseur, l’investisseur agit sur le plan émotionnel et ses sentiments influencent son comportement d’achat et de vente. D’autres sont persuadés d’avoir le sentiment approprié.
• Pour le troisième investisseur, le meilleur résultat envisageable correspond à une performance moyenne pour tous. Pour ces investisseurs, la performance à long terme sera largement déterminée par leur capacité à gérer les baisses de marché.

Il faut éviter les problèmes liés à une approche de l’investissement financier qui n’est pas adaptée à la personnalité. Il s’agit d’éviter les pertes monétaires. Cette démarche peut sembler inutile, inefficace, mais elle vise à se réorienter vers une attitude plus responsable vis-à-vis de l’argent et à reconsidérer les attentes de gains.

​Conclusion

Pour réussir en tant qu’investisseur, il faut être pleinement conscient de ses compétences et de ses connaissances, ainsi que de ses limites. L’une des erreurs les plus coûteuses commises par les investisseurs consiste à aborder les marchés comme s’il s’agissait d’un casino ou d’une loterie. Il est nécessaire d’être éduqué et d’avoir des normes qui sont en phase avec votre expérience et vos connaissances.